Javier Sepúlveda para Pan y Circo
¿LE HIZO UN FAVOR, O LO HUNDIÓ MÁS?
¿Acaso un “gran abogado” requiere que lo defienda su hijo con la “charola” de gobernador? Defender de palabra a un consanguíneo se puede considerar parte del derecho de presunción de inocencia de un sospechoso de delito o de un imputado en una carpeta de investigación.
Pero en el caso particular del padre del gobernador Samuel García, éste último por su investidura, podría caer más bien en conflicto de interés, por lo que parece más una “cacofonía jurídica”, si es que se le puede llamar así, que un abogado con el cargo de mandatario, defienda a otro abogado que además es su padre.
En su calidad de titular de una firma jurídica, como es el caso del Samuel García Mascorro, parecería ocioso que requiera la defensa de su hijo el gobernador y más bien parece un exceso de ostentación y siendo malpensados, podría prestarse también a que se interprete como coacción a otras autoridades para que no se le investigue por ser familiar directo del titular del Poder Ejecutivo.
“DE ESOS FAVORES NI ME HAGAS”
El padre es abogado, por lo que flaco favor le hace el gobernador Samuel García con esta defensa a través de la red social X, por lo que, en todo caso, está en su derecho de interponer una demanda por difamación, calumnias y daño moral contra El Norte, si como asegura, se trata de infundios.
Debería hacerlo antes de que reformen la ley en Nuevo León, por cierto uno de los dos estados del país en donde aún se aplica para acallar la libertad de expresión.
Y en todo caso, esperar a que se presenten las pruebas documentadas en descargo del despacho de su padre, en este señalamiento por tener entre sus clientes a uno de los recientes detenidos por cargos de “huachicol” fiscal.
Y el despacho de su padre debería aplicar el principio de “conoce a tu cliente” (KYC), que por el giro jurídico de esa envergadura, debería estar obligado a exigir con detalle el conocimiento del perfil de sus clientes, dado que tiene que ver con asuntos fiscales, jurídicos y económicos.
En ese sentido, el despacho puede comprobar la identidad y la honorabilidad del cliente y también su cumplimiento de obligaciones fiscales, como se le exige a todos los causantes de este país, a través de su constancia del cumplimiento federal y estatal.
PERO, ¿QUÉ ES “CONOCE A TU CLIENTE” (KYC)?
KYC significa “Know Your Customer” (Conoce a tu Cliente). Es un proceso de verificación de identidad obligatorio que realizan las empresas (especialmente bancos y plataformas digitales) para confirmar que eres quien dices ser.
Su objetivo es prevenir el fraude, el lavado de dinero y otros delitos financieros.
¿En qué consiste el proceso? Para darte de alta como nuevo cliente, la institución te solicitará cumplir con tres pasos clave:
Datos personales: Nombre completo, fecha de nacimiento, domicilio y ocupación.
Documentos oficiales: Una copia o fotografía de un documento de identidad vigente (como el INE, pasaporte o cédula profesional).
Verificación biométrica: Una selfie o video en tiempo real para comprobar que tu rostro coincide con la fotografía de tu identificación.
¿Por qué lo solicitan? Cumplimiento legal: Es una exigencia de las autoridades financieras para operar legalmente.
Seguridad: Protege tu dinero e información contra robos o suplantación de identidad.
Evaluación de riesgos: Ayuda a la empresa a entender el perfil de sus usuarios y evitar operaciones sospechosas.
QUIÉNES LO EXIGEN EN MÉXICO
¿En México quiénes exigen KYC? En México, la obligación de exigir el proceso KYC (“Conoce a tu Cliente”) está dividida en dos grandes sectores bajo marcos legales distintos: el sector financiero tradicional (regulado por la CNBV) y los comercios que realizan “Actividades Vulnerables” (regulados por el SAT).
1. El Sector Financiero (Regulado por la CNBV)
En este sector, el KYC es estricto y obligatorio desde el primer centavo o la apertura de cualquier cuenta. Las entidades obligadas incluyen: Bancos comerciales y de desarrollo (ej. BBVA, Banorte, Nu, Mercado Pago como Institución de Fondos de Pago Electrónico).
Fintechs (IFPEs e IFC) que operan de manera digital. Casas de Bolsa y operadoras de fondos de inv ersión. Afores y compañías de seguros. Sofomes (Sociedades Financieras de Objeto Múltiple). Centros cambiarios y transmisores de dinero.
2. Actividades Vulnerables (Reguladas por el SAT) Bajo la Ley Antilavado (LFPIORPI), comercios y profesionales no financieros deben exigir KYC a sus clientes cuando la transacción supera ciertos montos mínimos establecidos por la ley.
Quienes lo exigen son:
Inmobiliarias y constructoras: Al comprar, vender o rentar propiedades.
Agencias de autos: En la compraventa de vehículos nuevos o usados.
Joyerías y relojerías: En la venta de metales preciosos o piedras de alto valor.
Notarios y corredores públicos: Al formalizar contratos, escrituras o actas constitutivas.
Casinos y casas de apuestas: Al comprar fichas o cobrar premios.
Plataformas de criptomonedas (Activos Virtuales): Exchanges que operan en territorio nacional.
Servicios profesionales independientes: Abogados o contadores cuando administran dinero o bienes de un cliente.
Entonces… como que no le queda al gobernador Samuel García afirmar que “los clientes deben conducirse con honorabilidad”.
ADRIÁN ES HOY EL SIGUIENTE “CONCURSANTE”
Y por lo visto Morena sigue de cacería, porque hoy presentarán la segunda denuncia en la Fiscalía General de la República en la Ciudad de México, pero la de hoy será contra el alcalde Adrián de la Garza.
Para la presentación de esta nueva denuncia están convocando a una conferencia de prensa en la sede estatal de Morena, donde se transmitirá en vivo la comparecencia para presentar el recurso legal contra el munícipe regiomontano
De la Garza, mientras tanto, está enfocado en sus giras por diversos puntos de la ciudad para poner en marcha pequeñas pero significativas obras en los barrios, colonias y distritos.
LA CIUDAD ENTRA EN “MODO MUNDIAL”
Por momentos, para quienes vieron pasar ayer el convoy de la llegada de la selección de Japón a Monterrey, se olvidaron por un buen rato de las penurias que implica la vialidad colapsada por prácticamente todas las avenidas de la ciudad.
La japonesa es la primera de las selecciones del mundo que llegan a hacer escala en Monterrey y dieron buen espectáculo con su llegada, además de una copiosa tormenta que se dejó sentir en algunas zonas de la ciudad y que les retrasó su ingreso al hotel donde a donde llegaron, en San Pedro.
Quienes recibieron a esta selección, como el gobernador Samuel García, también le dedicaron mucho espacio en sus redes sociales; total que, para Samuel García llegó el momento más esperado de este año, que es justamente la llegada de las selecciones y sobre todo el silbatazo del primer partido que se juega en Monterrey dentro de unos días.
El otro evento inesperado, por supuesto, es de los temas legales en los que se está viendo involucrado el mandatario y su familia. Ya se Irán desgranando sobre la marcha y veremos cuál se convierte en el más noticioso de las próximas semanas.
